Lừa đảo tiền mã hóa gây thiệt hại 11,4 tỷ USD trong năm 2025: Báo cáo FBI cảnh báo làn sóng lừa đảo

1. Thiệt hại từ lừa đảo tiền mã hóa đạt mức kỷ lục trong năm 2025

Báo cáo mới từ Federal Bureau of Investigation cho thấy các vụ lừa đảo tiền số tiếp tục gia tăng mạnh tại Mỹ. Theo báo cáo của Internet Crime Complaint Center (IC3), người Mỹ đã mất khoảng 11,366 tỷ USD vì các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa trong năm 2025, tăng khoảng 22% so với năm 2024.

Con số này chiếm hơn một nửa tổng thiệt hại do tội phạm mạng gây ra, khi tổng thiệt hại internet crime tại Mỹ trong năm qua đạt khoảng 20,9 tỷ USD. Đây cũng là năm đầu tiên trong lịch sử 25 năm của IC3 mà số đơn khiếu nại về tội phạm mạng vượt 1 triệu báo cáo.

2. Hơn 181.000 đơn khiếu nại liên quan đến crypto

Theo báo cáo của FBI, trong năm 2025 cơ quan này ghi nhận 181.565 khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa, tăng 21% so với năm trước. Một số số liệu đáng chú ý từ báo cáo:

> Tổng thiệt hại: 11,366 tỷ USD
> Số đơn khiếu nại: 181.565
> Mức thiệt hại trung bình: khoảng 62.604 USD mỗi nạn nhân
> Nạn nhân mất hơn 100.000 USD: 18.589 người

Những con số này cho thấy quy mô của crypto fraud không chỉ tăng về số lượng mà còn tăng về mức độ nghiêm trọng.

3. Lừa đảo đầu tư crypto gây thiệt hại lớn nhất

Trong các hình thức lừa đảo, crypto investment scams – lừa đảo đầu tư tiền mã hóa tiếp tục là hình thức phổ biến nhất. Theo FBI ghi nhận:

> 61.559 khiếu nại liên quan đến lừa đảo đầu tư
> Thiệt hại khoảng 7,2 tỷ USD

Đây là nhóm lừa đảo chiếm phần lớn tổng thiệt hại trong hệ sinh thái lừa đảo từ tiền mã hóa. Các hình thức phổ biến bao gồm:

> Mô hình “pig-butchering” trên mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò
> Sàn giao dịch giả
> Dự án crypto hoặc bot trading không tồn tại

Những mô hình này thường dụ nạn nhân nạp tiền nhiều lần trước khi toàn bộ hệ thống biến mất.

Xem thêm: Dự án nhà Trump - WLFI bị tố “xả” token qua Dolomite: Thực chất là bán ngầm hay chỉ là đòn bẩy treasury?

4. Người trên 60 tuổi là nhóm dễ bị tổn thương nhất

Một điểm đáng chú ý trong báo cáo của FBI là người cao tuổi tiếp tục là nhóm bị ảnh hưởng nặng nhất bởi các hình thức lừa đảo từ tiền mã hóa. Theo dữ liệu IC3:

> Người từ 60 tuổi trở lên gửi 44.555 khiếu nại
> Tổng thiệt hại của nhóm này khoảng 4,4 tỷ USD

Con số này tăng mạnh so với khoảng 2,84 tỷ USD trong năm 2024. Ngoài ra, hơn 12.000 nạn nhân trong nhóm tuổi này mất trên 100.000 USD mỗi người, cho thấy mức độ thiệt hại cực kỳ nghiêm trọng.

5. AI bắt đầu đóng vai trò lớn trong các vụ lừa đảo

Một điểm mới trong báo cáo năm nay là FBI lần đầu theo dõi riêng các vụ lừa đảo có liên quan đến trí tuệ nhân tạo. Trong năm 2025:

> 22.364 khiếu nại liên quan đến AI
> Tổng thiệt hại khoảng 893 triệu USD

Trong số đó hơn 632 triệu USD đến từ các vụ lừa đảo đầu tư và khoảng 658,7 triệu USD liên quan trực tiếp đến crypto. Các chuyên gia cho rằng AI đang được sử dụng để tạo:

> deepfake video
> voice cloning
> chatbot giả danh cố vấn tài chính

Xem thêm: Thanh toán stablecoin bùng nổ tại thị trường Đông Nam Á

Những công cụ này giúp các nhóm lừa đảo tạo ra các kịch bản thuyết phục hơn.

6. Các tổ chức tội phạm quốc tế đứng sau nhiều vụ crypto fraud

FBI cho biết phần lớn các mạng lưới lừa đảo đầu tư crypto được điều hành bởi tội phạm có tổ chức tại Đông Nam Á. Nhiều hoạt động được thực hiện từ các “scam compounds” ở: Campuchia, Lào, Myanmar.

Các tổ chức này thường sử dụng lao động bị buôn người để vận hành các trung tâm lừa đảo quy mô lớn. Để đối phó, FBI đã thành lập lực lượng đặc nhiệm Scam Center Strike Force, hợp tác với các cơ quan quốc tế để truy vết dòng tiền. Tính đến nay, lực lượng này đã: đóng băng hoặc tịch thu hơn 580 triệu USD tài sản crypto liên quan đến tội phạm xuyên quốc gia.
 

Báo cáo cũng cho thấy một số tiến triển trong việc ngăn chặn thiệt hại. Trong năm 2025, IC3 thực hiện 3.900 chiến dịch Financial Fraud Kill Chain nhắm vào 1,164 tỷ USD giao dịch gian lận.  Ngoài ra, chương trình Operation Level Up của FBI đã cảnh báo gần 3.780 nạn nhân đang bị lừa đảo, giúp ngăn chặn khoảng 225,9 triệu USD thiệt hại tiềm năng.

7. Kết luận

Báo cáo mới nhất của FBI cho thấy lừa đảo tiền mã hóa đang trở thành một trong những mối đe dọa tài chính lớn nhất trong nền kinh tế số. Với 11,4 tỷ USD thiệt hại chỉ trong năm 2025, quy mô của các vụ lừa đảo tiền mã hóa đang tăng nhanh cả về số lượng lẫn mức độ tinh vi.

Sự kết hợp giữa AI, mạng xã hội và các tổ chức tội phạm quốc tế khiến các vụ lừa đảo ngày càng khó phát hiện hơn. Điều này cho thấy nhu cầu cấp thiết về việc nâng cao nhận thức của nhà đầu tư và tăng cường các biện pháp bảo vệ trong hệ sinh thái crypto.

Lưu ý: Nội dung bài viết nhằm mục đích cung cấp thông tin và kiến thức tổng hợp từ các nguồn công khai về dự án. Đây không phải là khuyến nghị đầu tư. Blockintosh không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định tài chính hay rủi ro nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin trong bài viết.

Xem thêm: Covenant AI rời Bittensor, cáo buộc “decentralization theatre”: TAO giảm mạnh 15% giữa khủng hoảng niềm tin